プレナスFP事務所は東京都日野市のファイナンシャルプランナーです。住宅ローン、保険見直し、家計見直し等お気軽にご連絡ください。

最近お受けした相談内容

◆子供が生まれるので、学資保険など教育資金の準備方法をアドバイスして欲しい。(30代夫婦)
 ⇒ 低金利でよい商品がないので学資は加入中の保険の満期金を当て、夫婦の老後資金向けに確定拠出年金活用を提案!
◆夫婦で住宅ローンを組むのに金利や税金面で最も有利な組み方を知りたい。(30代夫婦)
 ⇒ 家計シミュレーションにもとづく繰上返済プランにより最適な金利タイプを設定!
◆確定拠出年金に興味があるが、どのように活用すべきか教えて欲しい。(30代男性)
 ⇒ 見込まれる税金還付額や、受取時の税金を少なくする方法などをアドバイス!
◆保険の更新で保険料が上がるので、保険を見直したい。(30代夫婦)
 ⇒ これまでよりも安い保険料で必要な保障を確保!
◆住宅を購入したいが、いくらまでであれば大丈夫か、安全な予算を設定したい。(20代夫婦)
 ⇒ 家計シミュレーションで、希望の住宅を購入しても老後まで安定した家計を維持できることを確認!
◆これまで計画的な貯蓄をしてこなかったが老後に備えて貯蓄プランを立てて実行したい。(40代夫婦)
 ⇒ このままでは十分な貯蓄ができないため、家計の改善策も含めて提案!

◆ライフプランから住宅ローンや保険の見直しまで家計をトータルサポート

「老後まで豊かに暮らせる安定した家計を築きたい。」プレナスFP事務所は、そんな思いの実現をお手伝いするファイナンシャル・プランナーです。お陰様で開業から7年目を迎えます。これからも家計のホームドクターとして気軽に声をかけていただけるFPでいたいと思っています。

FPのブログ

相談者は理系が多い?

みなさんのご家庭では、家計の管理はどなたがされているでしょうか? 家計は妻が管理して、夫はお小遣いを受け取るというイメージが一般的だと思いますが、私のところに相談に来られるご夫婦で見ると、ほぼ半々か、若干夫が管理というご …

あらためて感じる保険料の大きさ

先日あるご夫婦の保険相談をさせていただいた折、保険料月額400円ほどの特約をつけるかどうかが問題になりました。 たった月400円ではありますが、夫婦の終身医療保険でしたので、2人で月800円、年間では9,600円になりま …

帰省はマイカー?新幹線?

我が家では年末年始は和歌山の私の実家に帰省するのが恒例となっています。 そこで気になるのが帰省にかかる費用。 家族4人で新幹線や飛行機を使って帰省すると、往復の交通費で10万円以上かかります。 帰省に際しての交通手段の選 …

2017年を迎えて

新年明けましておめでとうございます。 プレナスFP事務所も間もなく開業して8年が経過しようとしています。これも皆様方の支えあってのことと心より感謝申し上げます。 毎年何十件も家計シミュレーションを作らせていただいています …

2016年を振り返って

2016年は、1月の日銀によるマイナス金利導入後に住宅ローン見直し相談のご依頼が急増し、新規のご相談を一時お断りするような事態も生じて一部の方にご迷惑をおかけしてしまいました。 それぞれのご相談にきちんと時間をかけて対応 …

お知らせ&知っトク情報

幼児教育無償化 2019年10月より!

2019年10月の消費税増税(8%→10%)のタイミングに合わせて、「幼児教育無償化」が実施されることになりました。 ポイントは次の通りです。 1)認可保育園・幼稚園の保育料:3~5歳児(年少~年長)は全世帯の無償化   …

年金を受けるのに必要な納付期間が25年から10年に短縮されます!

これまでは、老齢年金を受け取るためには、保険料納付済期間(免除期間等含む)が25年以上必要でしたが、今年の8月から10年に短縮されます。 私の知人にもこれまで年金を払っていなかったけれど、これを機に納付を始めた方がいます …

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