プレナスFP事務所は東京都日野市のファイナンシャルプランナーです。住宅ローン、保険見直し、家計見直し等お気軽にご連絡ください。

保険見直し相談

保険見直し相談の一般的な流れ

1)ご加入中の保険の内容と改善点を確認
ご加入中の保険の内容を確認しながら、見直しの必要性やポイントを整理。
(★この段階までは無料でお気軽にご利用いただけます。)
2)いくらの保障が必要か、適正な保障額を見積もり
万一の場合の遺族の家計をシミュレーションし、不足やムダのない保証額を設定。
病気や介護の場合の公的保障もご説明し、保障の必要性や保障額を検討。
3)割安な保険を組み合わせた見直しプラン作成
相談者様の家庭に最適な保険の組み合わせと保障額をご提案。
複数の保険会社から厳選したプラン例で、保険料も確認。

保険料をかしこく節約する「保険見直し相談」のポイント

なっとくの家計シミュレーションで適正な保障額を見積もります

万が一のときいくらの保障があれば安心できるかを正しく見積もることが、保険料のムダをなくす第一歩です。プレナスFP事務所の家計シミュレーションは、統計値を当てはめただけの簡易なものではなく、毎月の支出の見通しやお子様の学校やお稽古事へのお金のかけ方等もよく伺った上で細かい設定をして作成するため、実感を持ってご覧いただけます。
遺族年金や障害年金などの公的給付の見込み額を踏まえて、万が一の場合にいくら必要か、適正な保障額を見積もります。

客観的なデータでご説明し、適格な意思決定をサポートします

「夫婦の一方に万が一のことがあった場合に、公的な支援はどのくらいあるのか」、「がんの治療費は実際にどれくらいかかるのか」・・・といった保険設計の前提となる事項について、客観的なデータを提示して詳しく説明し、なっとくのいく保険設計をお手伝いします。
いろいろな特約がついているとなんとなく安心な気がしますが、それぞれの保障額が中途半端だったり、保険料がどんどんふくらんでいわゆる「保険貧乏」になりかねません。「障害年金等の公的な保障制度でどこまでカバーできるか」「保険料分を貯蓄したほうが有利ではないか」といった客観的な視点で見直すことで、本当に必要な保障内容が見えてきます。
一方的なお仕着せの保険提案はイヤだという方に喜んでいただける相談を心がけています。

割安な保険選びをサポートします

複数の保険会社から、割安な保険をピックアップし、それらを組み合わせた保険プランをご提示します。
一見同じ内容に見える保険でも、保険金が支払われる要件や給付回数の制限など、保険によって違いがあり、単純な保険料の比較だけでは失敗することがあります。
保障内容と保険料を正しく比較できるようにご説明し、より有利な保険に加入できるようにサポートします。

現在の保険を解約すべきかどうかは慎重に判断します

利率の高い時期に貯蓄型の保険に加入されている場合は、その保険を大切に持続することをお勧めします。また、ご年齢などによっては現在の保険を継続したほうがよい場合もあります。現在の契約の有利性についても分析し、お客様にとって有利な決定ができるようにアドバイスいたします。

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土日の相談もお受けします TEL 042-507-7330 お気軽にお問い合わせください

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