プレナスFP事務所は東京都日野市のファイナンシャルプランナーです。住宅ローン、保険見直し、家計見直し等お気軽にご連絡ください。

家計総合相談

家計総合相談の一般的な流れ

1)ご相談の目的やご要望の確認
今回の相談で解決されたいことや、どんなことに悩んでいらっしゃるかをじっくりお伺いします。
2)改善前「家計シミュレーション」の作成
現時点での想定をベースに老後までの家計をシミュレーションし、家計の見通しを確認。
3)個別テーマについての対策検討
住宅資金プラン、保険の見直し、教育資金プラン、資産形成プラン等、具体的な改善策をご提案。
4)改善後「家計シミュレーション」の作成
様々な改善策を実施した場合の家計改善効果を確認・・・老後まで安定の家計プラン完成!

家計総合相談のポイント

不安を安心に変えるお手伝い

当事務所に相談に来られる方々の大半は、何か大きな問題を抱えているのではなく、“我が家の将来は大丈夫だろうか?”といった「漠然とした不安」を抱えていらっしゃいます。
「家計総合相談」では、家計シミュレーションを通して将来の家計の見通しを数値化し、個別テーマについても客観的なデータをご提示することによって、「漠然とした不安を明確な課題に」置き換えます。
そして、明確になった課題への実行可能な対策をご提案することで、「安心」の家計を築くお手伝いをいたします。

「今を楽しむ」ことと「老後への備え」のバランスを

相談に来られる方の中には、今のためにお金を使いすぎて将来への備えがおろそかになっている方もいらっしゃれば、逆に、将来への備えを急ぐあまり今を犠牲にしてしまっているのでは?と思われる方もいらっしゃいます。
若いうちやお子さんが小さいうちにしかできないこともたくさんありますので、「必要な老後への備えをきちんとした上で、今の時間を楽しんでいただきたい」と思います。
家計総合相談を受けていただくと、「今を楽しむための予算」としていくら使ってよいかがはっきりするので、安心して今を一層楽しんでいただけます。

節約はストレスなく生活水準を下げない方法から

節約というと、水道光熱費や食費、レジャー支出などに目が行きがちですが、これらの節約を続けるのはストレスがたまりますし、夫婦喧嘩のもとにもなりかねません。
一方で保険料や住宅ローン、通信費などは、一度見直すとストレスなく節約効果が持続でき、生活水準を下げる必要もありません。
支出の見直しは効果が大きく、ストレスにならない方法から優先順位をつけてご提案します。

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